Как фармить Дефи на Binance Smart Chain (BSC)
Добрый день. Вы, наверное, слышали о Дефи (DeFi) — децентрализованные финансы? Это понятие вошло в народный обиход совсем недавно, хотя существует еще с 2012 года, когда появился Биткоин.
Первыми Дефи были такие организации как Bancor, Uniswap, Kyber Network и другие на блокчейне Ethereum.
Дефи(DeFi), в широком смысле слова, — это когда финансовые операции производятся на блокчейне на смарт-контрактах, а участники обращаются к друг друг анонимно и бездоверенно, поскольку вопрос о доверии к контрагенту а приори не стоит.
Дефи позволяют зарабатывать очень высокую доходность без риска быть обманутым контрагентом.
В классических финансах, контрагентами по сделкам являются банки, инвестиционные фонды, брокеры, а в децентрализованных финансах (Defi) контрагенты действуют через блокчейн без издержек на выстраивание формальных и доверительных отношений, и к тому же, анонимно.
В чем преимущество Defi как направления для инвестиций?
Легко начать
Ввод и вывод в любое время
Начисление прибыли происходит каждый блок, т.е. р̲а̲з̲ ̲в̲ ̲3̲ ̲с̲е̲к̲у̲н̲д̲ы̲
Анонимно
В чем недостатки Defi?
Высокая волатильность.
Отсутствие привычных защит и гарантий со стороны регуляторов.
Какая доходность в Defi?
В зависимости от выбранного вами сценария, доходность варьируется от 25% годовых в долларах и имеет неограниченную верхнюю планку.
Список стейблкоинов: USDT, BUSD, USDC, UST, DAI = 1 USD
По моему мнению, стоит рассматривать Defi лишь как часть общей инвестиционной стратегии, не размещая все активы и ожидания только в Defi. Но, игнорировать феномен Defi, сейчас, — значит, терять бесплатные деньги.
Для старта в Defi на Binance Smart Chain понадобится приобрести криптовалюту и перевести ее на криптовалютный кошелек Trust Wallet
Регистрация на бирже Binance. Нужно где-то купить криптовалюту для перевода ее на свой кошелек в Binance Smart Chain.
Приобрести криптовалюту можно с банковской карты через раздел P2P торговля или C2C торговля. Покупка абсолюнто безопасна и занимает не более 5 минут, комиссия в P2P — не более 1%, в C2C — 3,8%
Скачать и установить криптовалютный кошелек Trust Wallet
Если вы читаете с компьютера на Windows, установите расширение для браузера Binance Smart Chain Wallet. Это официальный продукт Binance.
Если вы читаете с компьютера на iOS, то переключитесь на айфон. Вам также понадобится разблокировать Dapp браузер после запуска Trust Wallet.
Создайте и сохраните криптовалютный кошелек
Сохраните фразу восстановления туда, где требуется ввод дополнительного пароля для доступа. Эта фраза является ключом, открывающим доступ к кошельку. Никому не сообщайте вашу фразу восстановления.
Пополните свой крипто-кошелек криптовалютой BNB c биржи Binance. Именно BNB, потому что используется на блокчейне для оплаты комиссий за транзакции, то есть не имея BNB на балансе, вы не сможете совершать операции на блокчейне, поэтому важно всегда иметь остаток на кошельке не менее 0.01 BNB!⚠️
Вы можете создавать неограниченное количество кошельков и для удобства давать им названия внутри Trust Wallet.
Если у вас возникли трудности, изучите подробный гайд по Trust Wallet
Используем Dapp Browser, чтобы взаимодействовать с Defi
Dapp браузер — это привычный мобильный браузер, в который добавлена возможность взаимодействовать с блокчейном на конкретных сайтах. Это еще называют Web3 — третья версия интернета, в которой пользователи взаимодействуют с блокчейном через веб-сайты.
На компьютере, функцию связи с блокчейном выполняет расширение Binance Smart Chain Wallet. Взаимодействовать с Дефи можно на любом устройстве.
Переходим на эти сайты с помощью Dapp-браузера и добавляем их в закладки, для удобства.
pancakeswap.finance
beefy.finance
bvaults.fi
Ситуация на рынке очень динамическая.
В зависимости от ваших инвестиционных предпочтений давайте рассмотрим 2 варианта размещения активов. Консервативный и прогрессивный.
Cтабильный кейс с доходностью 25%-40% годовых в долларах
Стратегия реализуется следующим образом:
- Владелец криптовалюты размещает свои активы в пул ликвидости децентрализованной крипто-биржи. Каждый раз, когда кто-то обменивает криптовалюту в данном пуле, владелец капитала получает комиссию со сделки пропорционально доли владения.
- Владелец размещает стейблкоины, то есть валюты, цена которых всегда равна 1 USD, получает от пула LP-токены, подтверждающие владение долей и дающие право ей распоряжаться.
- Владелец дополнительно размещает LP-токены в агрегатор долей, который производит регулярный кампаундинг (compounding) всех долей. То есть, автоматически ре-инвестирует прибыль и увеличивает стоимость доли.
Как инвестировать. На примере beefy.finance.
Часто встречающиеся термины:
APY — Anulized Profit Yeild — годовая доходность с учётом реинвестирования.
APR — Anulized Profit Rate — годовая доходность без учёта реинвестирования.
TVL — Total Value Locked — общая ценность активов, размещенных в конкретном пуле или в defi, в общем.
Beefy Finance — это один из агрегаторов LP-долей. Он объединяет доли владельцев, чтобы реинвестировать активы и зарабатывать больше. За это сам агрегатор ликвидности получает комиссионное вознаграждение.
Перейдём на сайт beefy.finance и добавим ликвидность в пул
Найдём, по примеру, интересующий нас пул ликвидности: USDT-BUSD с доходностью 45.74% годовых. Обратите внимание, доходность меняется с течением времени, как в большую, так и меньшую сторону в зависимости от актуального объема торгов и общего предложения ликвидности.
Пул ликвидности, USDT-BUSD по примеру, привязан к децентрализованной бирже Mdex, то есть использует доли ликвидности, которые были созданы с помощью данной биржи.
Сайт beefy.finance выполняет функцию кампаундера, то есть ре-инвестирует прибыль пула для достижения наибольшей доходности на длительной дистанции.
В Defi часто бывает так, что ликвидность добавляется на одном сайте, а стакается на другом. Все сайты Defi привязаны к одному блокчейну и прекрасно работают с друг другом.
Для создания LP-доли (ликвидности), по примеру beefy.finance, необходимо нажать на надпись “Uses: . . . .” Это приведет к открытию в Dapp браузере, сайта, где можно купить необходимые для стакинга криптовалюты и добавить их в пул ликвидности. Я купил 10 BUSD и 10 USDT во вкладке Swap, а затем создал из них долю во вкладке Pool, Add Liquidity. Убрать ликвидность и рас-стакать токены можно будет таким же путем.
Для добавления в пул токены должны лежать на кошельке в пропорции 50/50.
При первом взаимодействии нужно совершить транзакцию типа Approve — она открывает данному кошельку возможность взаимодействовать со смарт-контрактом. Операции “Confirm”, “Deposit” и “Supply”, “Remove” всегда приведут к движению активов на кошельке. Операции “Aprove” только активируют доступ к смарт-контракту и не затрагивают активы на кошельке.
После добавления ликвидности необходимо вернуться на сайт beefy.finance и добавить LP-токены в ферму.
Пользователь может разблокировать ликвидность в любой момент времени. Накопленная прибыль будет автоматически добавлена к доле пользователя.
Фарминг Defi для энтузиастов а.к.а. фармим Дефи с доходностью до 300,000%
Кроме стейблкоинов в Defi широко представлены криптовалюты волатильной природы. Их стоимость может изменятся на десятки и сотни процентов за день. Это можно использовать для “фарминга на повышенных скоростях”, с вытекающими финансовыми рисками, разумеется.
Дефи с высоким APR приносят много токенов, которые быстро обесцениваются, так как их все продают.
Найдите для себя Дефи с повышенной доходностью и умеренным риском на Pancakeswap pancakeswap.finance
С точки зрения диверсификации, не стоит размещать все активы в стабильные валюты, так как криптовалютный рынок имеет тенденцию устойчивового роста (Q2 2021) и, скорее всего, вероятность потерять на волатильности, на дистанции в год, сводится к минимуму. Этому способствует тот факт, что при снижении стоимости базовых активов, отфарм новых токенов компенсирует отрицательную дельту цены количеством токенов в наличии. Дефи с TVL выше $100М почти не имеют шансов к обесцениванию, их всегда выкупают и возвращают к росту.
Вы найдете список Defi на Binance Smart Chain здесь — ▶️https://dappradar.com/rankings/protocol/binance-smart-chain
▶️https://bscscan.com/yieldfarms
Хорошие Defi для начала:
❇️pancakeswap.finance
❇️beefy.finance
❇️bvaults.fi
❇️Используйте этого бота для удобного мониторинга цены t.me/EtherDROPS_bot
❇️Это исследователь блокчейна Binance Smart Chain. bscscan.com
Всё что происходит на блокчейне остаётся в блокчейне
Ключевое о фарминге Defi на Binance Smart Chain
- На балансе не менее 0.01 BNB
- Не размещайте все активы в одном DeFi.
- Токены для добавления ликвидности должны быть в соотношении 50/50
- Добавление токенов в пул ликвидности “Liquidity” даёт LP-токены, которые можно дополнительно стакнуть в “Farms” и зарабатывать больше токенов.
- Агрегаторы фарминга позволяют максимизировать прибыль за счёт реинвестирования.
- Удаление доли ликвидности производится там же где и добавление. Если вы разместили токены в ферму, их вначале нужно изъять из фермы/агрегатора, а затем удалить из пула.
- Криптовалюту из Trust Wallet можно вывести на Binance и обменять на фиатные деньги.
Увлекательного путешествия.
